中行瀋丘支行行長退休前3個月與人合夥詐騙1.46億
行長退休前三個月的罪惡
「馬玉榮在周口的看守所,她丈夫在項城,一子一女都在外地讀書,現在在瀋丘縣的家沒有人,空了。」6月7日,在瀋丘縣城北部的中國銀行家屬院外,一位看門人告訴《第一財經日報》。
馬玉榮的家庭很特殊,馬本人長期在中國銀行瀋丘縣支行工作,而她的丈夫李健現在擔任中國人民銀行項城市(與瀋丘縣相鄰)城市支行行長。
記者昨日致電中國人民銀行項城市城市支行辦公室,對方稱「李行長在鄭州開會,無法聯絡」。
而其實,「2005年6月,馬玉榮年滿45週歲,辦理了內退手續,已經不來單位上班了。」昨日中行瀋丘縣支行內部的知情人士透露。
「內退」前三個月的罪惡
2004年10月,周口市萬園集團啤酒有限公司(下稱「萬園集團」)在中行瀋丘縣支行開出1億元承兌匯票,並向該銀行交納7100萬元保證金。
兩個月後,12月,為了壓縮存款規模,馬玉榮與萬園集團董事長吳國防商定,將該筆7100萬元保證金存入萬園集團在周口市設立的兩個賬戶上,約定元旦後轉回。
但是,2005年元旦後,中行瀋丘縣支行發現錢被私自挪用後,多次催要,吳國防答應以土地抵押貸款後歸還,要求中行瀋丘縣支行為其開具銀行承兌匯票。
「馬玉榮答應了,」該知情人士稱,「2005年3月,她開始與吳國防合作,包括副行長魯四海在內的8名工作人員也參與了合作。與其說是合作,不如說是合夥兒做生意,生意就是吳國防在周口市郊區辦的畜牧養殖項目,吳答應給馬等人分紅。」
而合作的方式為數十筆的「小頭大尾」的銀行承兌匯票,涉及資金總額為1.461億元,全被萬園公司據為己有。
「所謂小頭大尾,就是比如你往銀行存進去5萬元的保證金,銀行就給你開一個價值10萬元的承兌匯票,按照相關規定,承兌匯票應該執行與保證金額度1︰1的標準。」該知情人士解釋道。
據瀋丘縣統計局發布的數據顯示,2005年,全縣金融機構各項存款餘額39.34億元,地方財政年底共完成9689萬元,馬國防竊取的錢竟比全縣一年的地方財政收入還要多。
2005年6月,馬玉榮內退,繼任者接替。而接任者的默許成了馬玉榮和吳國防交易的溫床。而直至案發,魯四海仍然擔任副行長職務。目前,馬玉榮的繼任者受到牽連,已經受到中行的內部紀律處分,被停止了工作。
2006年3月30日,馬玉榮主動與周口市公安局聯繫,交待案情的事實經過。這宗重大的金融詐騙案開始浮出水面。
上述知情人透露:「事情重大,而且看到萬園集團確實無法歸還所竊取的非法資金,馬玉榮感覺實在摀不住了,就主動向公安交待了案情。」夭折的畜牧項目
「吳國防出事後我一直沒有見過他,」萬園集團副總經理劉向陽告訴記者,「現在,這個畜牧養殖項目就剩下100多頭牛,兩個老頭看著。」
劉向陽說,在兩個月前萬園集團已經全部由被騙銀行方接管,當然包括還正在生產的萬園啤酒廠,除去工作人員的各項開支,盈虧部分由銀行負責。
據悉,啤酒廠目前有職工800人左右,每天工資開支20多萬元。
知情人透露,1995年,吳國防成立了現在的萬園集團,在1997年投產。
在啤酒業取得成功之後,吳國防產生了「迅速擴張」的念頭,2004年,吳國防就把啤酒廠托付給了其他人經營,自己開始籌劃其他產業鏈。當年,吳國防在萬園集團的基礎上,在周口市郊區征地2000畝左右,組建河南萬園集團。
昨日下午,記者來到位於周口市開發區新建路的肉牛養殖場,只見一大整片的耕地都被圍牆圈著,滿地荒草。臨路的一面牆邊矗立著一個巨大的萬園集團發展前景效果規劃圖。
與效果圖相對應的是養殖場旁邊的河南萬園集團辦公樓,可惜大門緊閉,連在查號臺顯示的萬園集團辦公電話也已經「欠費停機了」。
「中行瀋丘縣支行的資金極有可能就用在了項目上,結果週期太長,無法回籠,以致東窗事發!」知情人士透露。
河南財鑫集團(目前周口市銷售額最大的企業)副董事長胡永熙透露,目前鄲城(周口市下轄縣)的工業用地價格每畝地5萬元左右,而周口市的價格肯定不會比這個低。就是以每畝5萬元計算,2000畝的價格就是1億元。「這筆資金他們從哪裡弄呢?」胡永熙說.
(第一財經日報)
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