为美的集团理财计划量身打造的“惊天大骗局”。（图片来源：Adobe stock）
【看中国2019年7月3日讯】近日，随着美的集团被骗案件的审理，48小时内被骗10亿元的案件细节也不断被曝光，真相令人目瞪口呆。一份伪造了印章的银行兜底函，揭开了一场为美的集团理财计划量身打造的“惊天大骗局”。
2016年3月，美的集团公司下属，合肥美的冰箱公司购买10亿元的理财信托产品，5月份通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。
被骗的过程是这样的，美的集团安徽分公司有一笔10亿巨款，有意投向社会，赚取收益。但是根据监管要求，企业不能直接从事放贷业务，只能通过银行委托贷款，或者采用理财的方式。
美的集团想要完成这笔投资需要金融机构作为“通道”，这一个消息被资本中介打听到，于是，几方关键人物一拍即合，设计出了一套投资理财方案。
首先，华创证券与美的签订了一项标的为3亿元的《华创恒丰86号定向资产管理计划资产管理合同》，同时华创证券与陆家嘴信托签署了一份陆家嘴-安泰信托合同，将3亿资金作为信托资金放款给安泰公司。
另一头，美的通过认购一个价值7亿元的单一资管计划投资，委托信托公司向农业银行成都武侯支行的3个授信客户发放委托贷款。
事情到这里，似乎并没有什么不妥，美的的风控部也并未发现任何纰漏，项目中的3个企业都是武侯支行授信客户，且有该支行的兜底担保，符合美的投资要求。
然而精彩的才刚刚开始，2016年3月9日，美的集团负责人来到重庆银行贵阳分行的办公室，在这里美的集团的负责人不仅见到了安泰公司负责人，还见到了贵阳分行的“潘副行长”。
3月21日，美的负责人再次来到这间办公室，并且成功拿到了重庆银行贵阳分行签字盖章的《兜底担保函》。
与此同时，3月22日，四川省成都市，美的一行人，由一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的陈某接待来到了成都武侯支行办公大楼。
进入办公室后，“客户经理”陈某向大家介绍了一名中年男子“黄行长”，随后双方交换了名片。
在办公室内，美的负责人向“黄行长”介绍了美的在全国的14个基地与农行的合作历史，并表示能和农行再度合作感到亲切。
而“黄行长”则向他们介绍了项目标的公司，这三个“授信客户”的情况，在他口中，三家企业都是农行的重点优质客户，每次贷款按期还款。
但出于“指标考核压力”和“报表好看一些”，银行这才希望通过引进企业发放委托贷款、出具函件的方式为企业放款，并且从办公室一侧拿出三个企业的授信资料。
这些资料包括了农行四川省分行的授信批复复印件、农行武侯支行对三家企业的调查报告原件、三家企业的抵押质押权证原件和评估报告等文件。
在交谈的过程中，面对美的的提问，他们有条不紊的回答，相当专业。
美的负责人曾质疑其中一家企业的抵押房产的估值过高，而“黄行长”和客户经理仍侃侃而谈，以“当地消费高，进行过类比”，“临街商铺，价格属于正常”的话术瞒天过海。
最后，“黄行长”当着美的公司人士的面，从办公室抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章，在《承诺函》上进行了盖章。
自此，在这短短的48小时，美的集团通过这种方式，签订了10亿资金的理财计划，一切都天衣无缝。
就在骗子还想继续演戏行骗时，美的集团突然接到重庆银行贵州分行真行长的电话，才发现，原来这一切都是假的，假的，假的。
他们在办公室经历的一切都是假的，出面问候的假行长，假的银行工作人员，假的银行公章，假的担保函，当然那些拿到钱的公司信息也是假的。
唯一真的，可能就是美的集团10亿的真金白银，一切，只不过是骗子用银行的场所给美的集团上演的一出戏。
骗子步步为营，美的集团在银行遭遇偷天换日，10亿资金，48小时内就被掏空。
还有银行兜底担保早就被监管三令五申不能出具，但美的集团在明知银行不能出具担保函，却仍然要求银行开具担保函，之前是否做过同样类似的业务，只不过没有公开，这也是一个问题。
骗子为何可以堂而皇之地进入银行的办公室，并且如此熟悉流程，其中这一切都匪夷所思，不得不令人惊叹。
据说，美的集团当时签订的合同，预期收益率为6.7-7.3%，期限两年。
按照这个数据来算，如果期满，借款企业按期还本付息，美的集团可以在两年内拿到超过1亿元的利息。
金融骗局不断翻新，各种诈骗手段更是层出不穷，但背后的本质都是人性的贪婪，你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金，切记切记！
(文章仅代表作者个人立场和观点)
责任编辑:辛荷
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