图为2019年8月5日，香港爆发全面罢工，中国工商银行一家分行提前关门。 （图片来源：ANTHONY WALLACE/AFP via Getty Images）
【看中国2026年5月30日讯】（看中国记者李净瑶综合报导）中共近期正加大整治非法跨境交易以遏止资本外流。外媒报导，香港银行开始加强审查大陆客户开设储蓄和投资帐户，投资者须确认资金非来自大陆。
香港银行收紧大陆人开设帐户
《彭博社》引述知情人士消息指，香港银行收紧了大陆人开设储蓄帐户的申请。此外，香港监管机构亦增设新条款，规定有意开设投资帐户的客户确认资金并非来自中国大陆。
由于中共规定大陆居民每人每年只允许汇款5万美元到境外，因此香港成为人们规避严格资本管制的渠道。大量中国大陆的资金涌入香港，成为当地银行的重要业务来源。
近期中共严厉控制资本外流，因此香港的审查力度亦随之加大。上周五中共证监会以未取得相关业务许可、在境内非法展业为由，处罚3家线上券商，罚款合共逾3.3亿美元，较2022年底要求券商整改及停止发展境内新客户的措施明显升级。
香港监管机构亦同步加强审查。证监会早前审查发现文件伪造及跨境规薄弱等问题，要求香港卷商审计客户准入流程。金管局亦向银行发信，要求就大陆投资者采取与证监会相若的措施。
香港银行公会回应指，银行会配合监管机构最新指引检查，确保开户流程合规及高效运作，并称整体对开户流程影响不大。
部分中资银行停为大陆人开户
此外，彭博社引述消息人士称，部分在港营运的中资银行，已暂停为内地居民开设投资帐户，并提高他们开设储蓄帐户门槛和加强尽职审查要求。
据《星岛头条》报导，中国工商银行（亚洲）及交通银行（香港）职员明确表示，现已暂停为内地居民开设投资及理财帐户，直至另行通知；中国建设银行（亚洲）职员则表示，内地客户仍可尝试亲身前往香港分行办理手续，惟无法保证申请最终能否获批。
中银香港职员表示，未取得香港居留权的大陆“港漂”居民，若拥有香港身分证则可以立即开户。一般大陆居民则可亲临香港分行办理手续，并须备齐所有文件，包括内地身份证、往来港澳通行证、入境纸以及保险公司发出的缴费收据，或最近3个月证券公司流水帐及最近3个月银行出粮户口流水帐。
至于非中资行方面，汇丰银行职员表示，只要持有香港身分证，无需永久居民身份证，亦可以在香港开设户口，以及在网上开设证券户口。此外，中国大陆的居民只要身处香港，透过扫码可申请银行户口。
去年资本外逃达万亿美元
这项监管升级是为了严防大陆的走资进一步升级。根据彭博估算，2025年规避资本管制外流的资金（含合法与地下渠道）可能高达近1万亿美元，创下2006年以来的新高。在房地产市场低迷、经济增速换挡的背景下，境内资金寻求境外资产配置的冲动空前强烈。
据报道，中证监联合工信部、公安部、人民银行等八大部门，已对富途证券、老虎证券及长桥证券等跨境互联网券商开出巨额罚单。富途被拟处以约18.5亿元人民币罚款，老虎则面临3.1亿元罚款及1亿元违法所得没收。此外，这两家公司的首席执行官李华与吴天华均被处以过百万元的个人罚款。这次的监管风暴，标志着“跨境炒股”灰色地带的终结。
富途、老虎等平台在客观上成为了这股巨大资金洪流的“地下闸门”，处罚这些券商，本质上是在“堵漏”。
