洗钱示意图(图片来源:STR/AFP via Getty Images)
【看中国2025年5月16日讯】（看中国记者王君综合报导）日前美国总统川普全力施压中国，以停止其借助对墨西哥输送芬太尼前体化学品，以发动的对美的“新鸦片战争”，在此之际，近期执法部门发现，中国地下钱庄的规模相当庞大、行动隐秘、手段多样和收费低廉，似乎已承包了墨西哥贩毒集团的洗钱活动。
5月15日，据《华尔街日报》所发表的一份调查报告中指出，美国警方为了破获华人地下钱庄替墨西哥贩毒集团洗钱的运作网络，花费了数年时间进行调查，并掌握具体的呈堂证据。
在调查中，美国警方一直以钱的流动为主线，来追踪毒品销售之后的现金，到底是如何到了华人地下钱庄，再至银行账户，以及有关通过华人的跨国换汇、转钱，或者低价买美元的买家手中。
一名在美国缉毒署负责进行调查世界各地贩毒者的官员披露，因为华人地下钱庄对贩毒分子收取的手续费，低于竞争对手，使得中国洗钱者已承包了墨西哥贩毒集团的洗钱活动。
在该报导中揭示的一个洗钱团伙之中，其主要人员都由居住在中国、美国及墨西哥的中国人所组成的。该网络自墨西哥锡那罗亚(Sinaloa)贩毒集团的手中，折价获得了毒品销售后的美元，之后再加价出售给他人，且主要出售给在美国的中国公民。
据警方专案组透露的案情指出，有一名张姓中国人于微信上发布关于换汇、跨境转款和低价出售美元的广告。而买家通常会被指引至存放现金地点拿钱。
比如：2021年1月，美国缉毒署（DEA）的特工于加州唐尼市（Downey）一栋办公大楼内，就看到一名男子扔下了一个侧面写有“生日快乐”（Happy Birthday）字样的白色袋子给一位华人，而里面则装有22.6万美元的现金。
此外，在中国地下钱庄也在从事帮助很多的中国富人及私营企业主，把资金大量转移出中国的过程中，达到了快速洗钱的目的。
据纽约缉毒局的负责人塔伦提诺（Frank Tarentino）指出，其实美国的银行也是被犯罪分子的主要利用对象。因为多年以来，中国地下钱庄已经成功地利用了其中的漏洞。
他透露，有时候华人洗钱团伙会利用伪造护照，或者招募当地的企业主与学生，而在多家美国银行开设数十个账户。之后再利用“蚂蚁搬家”的手段，将毒资现金分批存入了这些账户。并于第二天就迅速转走，以防止引起怀疑后遭没收。
美国银行每一年报告了多达数千万笔可疑的转款交易，还有大额现金存款。可是在这些报告中，仅有极小一部分会引发调查。对此，目前美国银行业已开始实施更加严格的审查。
中国地下钱庄除了利用银行之外，他们将资金返还给贩毒集团的其它方式中，包括了出口中国商品至墨西哥、低价销售后付款，在中国将人民币兑换成墨西哥比索之后再转账付款等等。
中国洗钱组织成全球主导者 为跨国组织掩犯罪事实
2024年4月30日，在联邦参议院的国际麻醉品管制核心小组举行的听证会上，美国国土安全调查局的官员马约拉尔表示，中国的洗钱组织已经是当前全球洗钱活动的主导角色。该组织不只协助墨西哥贩毒集团来赚取非法所得，还在美国提供外币兑换服务，而使非法组织能够把赃款转换成为一般外币。
马约拉尔认为，美国国土安全调查局的当务之急，在于调查有关毒品贸易及跨境犯罪等洗钱组织，而阻止类似的情况一再发生。
美国财政部的副部长尼尔森指出，根据调查显示，从2018年起，美方就已经开始关注中国洗钱组织的崛起。但为何相关组织迄今都非常难受到法律的制裁，其因为这些洗钱组织的架构很分散，也缺乏核心主导的部分，而且多半依赖海外华人社区来执行相关行动。因此，对于美国当地调查单位来说，属于十分棘手的案件。
另一方面，司法部缉毒局的官员金贝尔也对于中国洗钱组织的具体手法进行阐述。依据他的说法，这些组织将可能利用虚拟货币、地下银行系统、大宗运输，以及购买房地产等手段，借此来掩盖非法的洗钱行径。
中国政府对于其公民实施了严格货币管制。中国的法律限制中国公民转移至境外的资金不可以超过5万美元，这更加促使那些想要规避货币限制的中国公民，对于中国洗钱组织的服务越来越依赖。
在听证会的最后，美国官员们特别强调，针对中国洗钱组织的打击，必须全球合作，比如：情报分享、制定更为严格的法律等，来维护全球金融体系的稳定与安全。
意大利警方捣毁替黑手党洗钱的中国影子网络
2023年10月4日，意大利警方针对中国金钱掮客网络进行新一轮的打击行动，并逮捕了33人，这个网络已经涉嫌从包括“光荣会”（Ndrangheta）黑手党在内的贩毒集团手中洗钱逾5000万欧元(大约5250万美元)。
意大利警方表示已经捣毁中国黑手党的洗钱影子网络。2023年10月4日，意大利金融卫队警察上校弗朗西斯科·鲁伊斯向路透社表示，此案有一个独特之处，就是“光荣会”等组织和提供金融服务的中国实体所建立的联系。
根据金融卫队警方的报告指出，他们在罗马及其他6个意大利城镇总共逮捕33人，其中包括了7个中国公民，他们的罪名为有组织犯罪、共谋贩毒及洗钱。意大利金融警察在声明中提到，他们还从负责对国外转移资金的“钱骡”（money mules）那里缴获大约1000万欧元现金。
由最近几项调查显示出，已有越来越多意大利贩毒集团，他们利用没有经许可的中国货币经纪人的影子网络，以隐瞒跨境支付。此种转账方法通常被称为“飞钱”，其涉及把一笔钱存入在意大利的货币经纪人处，而于世界其他地方网络中的另一个代理商则对预期的收款人支付了等额款项。
2023年，据意大利媒体报导，中国的利益集团也通过了非法加密货币，来替意大利最臭名昭著犯罪组织“光荣会”提供了资金。中共与意大利犯罪分子及控制欧洲港口的阿尔巴尼亚犯罪分子进行合作，而在全球分销创纪录的可卡因。
据一家意大利研究机构估计，“光荣会”的年收入大约高达470亿美元。
