国安人员爆出私烟案，少校吴宗宪的刷卡金额高达645万元，民营银行主管表示，2种方法才有可能过关。(图片来源 : CNA)
【看中国2019年7月25日讯】国安人员爆出私烟案，少校吴宗宪刷卡金额高达645万元，民营银行主管表示，依照DBR22倍限制及银行风控的办法，除非临时调高额度，又或者持卡人预先支付消费金额给发卡银行，才有可能过关。
根据持卡人刷卡额度规定，金融机构对于债务人于全体金融机构的无担保债务归户后总余额（包括信用卡、现金卡及信用贷款）除以平均月收入，不宜超过22倍（DBR22倍），也就是说，要刷到新台币600多万元的额度，在没有其他外债负担的情况下，该持卡人月收入要达到30万以上。
民营银行主管说明，一般来说，银行评估额度会取决持卡人个人信用评分跟月收入等条件，通常给予收入的5至10倍额度就很高了，且信用贷款放款额度最高也只能到300万。
不过，该名主管补充，信用卡要刷到600多万元，还是有2种方法可以过关。第一，打电话跟银行照会临时提高刷卡额度，一般来说，银行除要求持卡人提出财力证明外，也会查看过去持卡人的消费纪录，有无高消费刷卡金额的纪录，及评估持卡人与银行往来情况。
但他认为，银行提高额度有上限，且通常调整级距不可能会那么大，因此最有可能的状况应该是第二种，持卡人预先将消费金额支付给银行。也就是说，必须先把600万的钱先存进该帐户中，对银行来说才会有保障，这也可能是最后刷卡会过关的原因。
金融监督管理委员会银行局上午也对中央社记者表示，根据信用卡防制洗钱规定，信用卡异常的溢缴款项可列为一个洗钱的态样，但目前还在调查中；另外信用卡银行玉山银行也回应，本案进入司法调查，目前不方便对外评论细节。
附注:原标题为“私烟案钜额刷卡过关 业者透露有2方法”。
来源:中央社
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