香港金管局令银行上报数据 或步澳门后尘(图)
香港金融管理局要求各银行上报内地银联卡在港提款数据。(图片来源:维基百科)
【看中国2017年8月8日讯】(看中国记者李正鑫综合报导)8月7日,有市场消息称,香港金融管理局向香港银行业发出通知,要求收集今年上半年中国内地银行卡在香港ATM取现详情。香港此举不禁让人联想到其可能步澳门后尘,澳门近期开始投放有摄像头的ATM,中国内地游客提款时需出示身份证,并进行双重认证。
香港金融管理局(金管局)要求香港银行业收集今年前6个月,使用中国内地银联卡于香港各银行的ATM(自动柜员机)提款信息,包括提款宗数及累计金额,并且须于本周内上报。
这也是金管局首次收集有关数据。香港银行业人士认为,金管局目前仅为数据收集阶段,或于收集数据后再作分析。除非有证据显示在港洗钱问题严重,否则若要在ATM安装摄像头或身份证读卡器,以进行双重认证,必然招致业界强烈反弹。
截至去年底,全香港共有3,300部ATM。无论是中国银联系统成员行,或汇丰银行、恒生银行采用的系统,只要旗下的ATM贴有银联标志,持银联卡的中国内地游客便可使用该ATM提现。
按中国外管局规定,目前中国银联人民币卡在中国内地以外提取现金,每卡每日提款不得超过等值1万元人民币,每年累计提现总值不得逾10万元,上述限额已包括内地居民每人每年只准购汇最多5万美元的额度之内。
澳门金融管理局在今年7月4日突然宣布,对未安装“认识你的客户”(KYC)技术的ATM,停止中国内地银联银行卡的提款服务,也就是强制在银行提款机安装镜头及身份证读卡器,内地游客在使用银联卡提款之前,需要先确认身份证和容貌辩识的双重认证才可在银行提款机提款。
业内人士表示,澳门市场规模不大,但ATM提款量却极高,估计牵涉赌场洗黑钱活动,相信澳门政府强制对银联卡ATM提款实施双重认证,亦是配合中国央行的政策要求。
以博彩业闻名于世的澳门,受到各路资本的青睐,成为资金流通的一个集散地。今年以来,澳门赌场的收入连续上升,三大赌场的股价也疯涨。
据香港南华早报英文版5月6日报道,澳门的ATM提现金额每个月折合高达100亿港元。分析人士担忧,通过澳门洗钱和内地资金外流,可能是澳门ATM提取现金激增的因素。但据知情人士透露,每月100亿的数字还只是保守估计。
据信,澳门金融管理局的规定是专门为封堵洗钱和资本外流的措施之一。过去两年,澳门金融管理局出台了一系列举措,包括规范中国内地银行卡在澳门的交易和取现。在2015年末,澳门金融管理局上线了“内地银行卡在线监控系统”,打击非法跨境金融活动。
现在香港金管局的对银行业的要求,各界猜测是要紧随澳门的步伐采取下一步的措施。事实上,由香港警方及海关组成的联合财富情报组最新数据显示,今年上半年香港有关洗黑钱的可疑交易报告举报高达37,726宗,同比急升近8成,创近年新高。可疑交易举报主要来自金融业,其中银行业占去年宗数近9成,券商则占1.9%。
香港金管局表示,已留意到上半年可疑交易报告总数与去年同期相约,但指出这不一定代表洗黑钱活动急升,因银行如果发现交易有可疑之处,须提交报告,而非单一基于有真正的洗黑钱活动。
另一方面,中国内地反洗钱行动升级,根据中国国家外管局8月3日公布的最新细则,自8月21日起,借记卡及信用卡等内地银行卡,在境外实体或网络商户提现或消费单笔超过1000元人民币,发卡银行要于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。
但有分析指出,这些措施对中共权贵的影响不大。大规模转移资金只有权贵阶层才能办到,在中国经济下滑的情况下,中共权贵阶层仍持续将资金转移到国外。
责任编辑:辛荷 来源:看中国
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