农行39亿票据诈骗未平 中信又爆出10亿大案(图)

股灾爆出多起银行票据诈骗，中信又出10亿大案。（网络图片） 看中国网站 禁止建立鏡像網站。返回正版看中国网站。

【看中国2016年01月28日讯】（看中国记者董林杉综合报导）近日农行39亿票据“失踪”案震惊业内，票据市场还只是刚刚推倒了第一张多米诺骨牌。据彭博社消息，知情人士透露中信银行兰州分行去年发生9亿-10亿元骗取票据承兑案。 看中国网站 禁止建立鏡像網站。返回正版看中国网站。

股灾爆出多起银行票据诈骗 中信又出10亿大案

自去年底开始接连爆出银行票据大案，令多年难禁的票据业乱象不断浮出，据彭博社援引知情人士消息，中信案件则是银行工作人员为不够资质的企业开出承兑汇票。

2015年5月-7月，有犯罪嫌疑人伙同银行工作人员，利用伪造的银行存款单等文件，以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务，并在获取银行承兑汇票后进行贴现。

据称该案去年第四季度因股市下跌而暴露出来中信银行已向监管机构和警方报告了该案。

中信本次爆出的票据案与农行案件的形式不同。农行案是银行工作人员盗取存放在银行保险柜的里的承兑汇票，将此票到别家银行进行再次贴现；而知情人士口中的中信案件则是银行工作人员为不够资质的企业开出承兑汇票。但巧合的是，两者套取出巨额资金的用途却是相仿的——都进入了股市。

农行39亿票据案更严重的事：贴现资金流入股市难统计

中国农业银行1月22日晚间发布公告，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。据《财新网》报道提及，这些票据被换成报纸存在了银行保险箱里。

警方和监管机构正在调查中国农业银行北京分行的2名员工，他们被控贪污38亿元人民币（5.78亿美元），然后拿去炒股。

但随着去年6月底来临的股灾，上证指数由5178点一路跌至最近创下的2638点，几近腰斩的跌幅让这些“资金掮客”出现巨额资金缺口无法兑付，事件才得以暴露。

《第一财经日报》记者采访银行业人士，以及专做票据生意的票据掮客，都提到了一个时间节点：2015年6月底开始的股市暴跌。一场股灾洗劫了民间游资，通过银行票据的“食物链”终究火烧连营到银行体系，而银行承兑汇票（简称：银票）期限一般为半年，在银票应该承兑的时候，这些银票诈骗案终究“纸包不住火”了。

对于农行案件，上海一监管层人士感叹。更大的隐忧是，与此前票据诈骗资金大多用于放贷不同，此次套取的资金如果流入股市成为监管最大隐忧：如果票据贴现资金高杠杆流入股市，可能真的血本无归，而流入股市的规模到底有多大，又基本无从统计。

对股市影响几何？

《财新网》援引某银行人士介绍，在去年6月底的股灾之前，很多资金借道票据融资进入股市，这些票据没有真实贸易背景，相当于打白条，股灾之后，票据套现做的场外配资出现大笔亏损，“最后连渣都没有。”

这位人士说，这一现象在江浙一带非常普遍，窟窿非常大，基本上每家银行都会有。“农行这次曝出的38亿，只是银行资金与股市关系的冰山一角，随着资产荒的愈演愈烈，2015年以来银行还有一种新的动向，借夹层投资(介于股和债之间)进入股权市场。

据《第一财经日报》统计，在20万亿元的银行理财中，夹层类资产占比恐怕在两成以上(编者注：和票据业务规模类似，约为4万亿元)。已有多家银行表示，“股权”将是他们2016年的理财资金投资重点。

但一些业内人士真正忧虑的是，整体银行资金的入市规模到底有多大。据央行数据，截至2015年末，金融机构的票据融资规模是4.58万亿元，占各项贷款的5%。

农行“窝案”背后接近5万亿票据业务的清查，直接导致了一场流动性的风暴，也不可避免的导致相关资金为逃避清查而从股市抽身，这是近期股市动荡的另一个原因。

上述银行业内人士表示，2016的股市是无比动荡、纠结的市场，非常不适合散户交易，选对股也很难赚钱发家，但选错股大概率会遭遇血本无归，和垃圾股背后的庄家、控股股东、甚至银行夹层投资一起玩完。

来源:看中国

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