春秋时，秦国国君秦穆公喜得小女。女儿降生那天，恰好有个献璞玉，经玉匠雕琢，得碧色美玉一块，晶莹温润，秦穆公非常珍爱。
小公主转眼忆满同岁，后宫嫔妃们把美玉连同一些珍藏在玩物放在一个盘子里端到公主面前，让她“抓周”。小公主对盘子里的其他玩物一概视而不见，唯独对那块美玉倍感兴趣，抓在手中，玩弄不舍。因此，秦穆公就为女儿起名弄玉。
弄玉长大了，姿容绝世，聪明无双，通晓音律，喜好吹笙，不经乐师指点，就能自成音调。秦穆公非常高兴，命能工巧匠，把那美玉精心雕琢成玉笙，赐给女儿。弄玉吹起玉笙，声音清婉如同凤鸣，秦穆公更加钟爱女儿，就在宫中建造凤楼，供女儿居住，楼前还筑有高台，名曰凤台。
弄玉15岁那年，秦穆公欲为女儿择指法训练佳偶，可是弄玉却发誓说，非通晓音律者不嫁。秦穆公派人四处寻访擅长箫笙的人，但却都不能如愿以偿。
有一天夜里，弄玉在凤楼凭窗远望，但见天净云空，月照如镜，弄玉惜此良辰美景，让侍儿焚香一炷，取下碧玉笙，临窗吹奏。笙声婉转清越，响彻天际。此时，夜风习习，月色溶溶，忽然东方天空似有乐声飘来与玉笙和鸣，其声若隐若现，若远若近，弄玉心生奇怪，就停止吹笙而静心聆听，那空中的乐声也就停止，而余音依然袅袅不绝。弄玉临窗迎风，惘然若有所失，一直到月亮偏西，香炷然尽，这才将玉笙置于床头，怅然入睡。
刚入梦乡，就见东南方向，天门洞开，五色霞光，照耀如昼。一位羽冠鹤的俊美男子，骑着彩凤，自天空徐徐而降。待落在凤台之上，弄玉急忙迎上前去，只听那男子说：“我是太华山的主人，上天命我与你缔结姻缘，相会之日在今年八月十五，至时我会如约前来。”说完，那男子从腰间解下一支赤色的玉箫，依栏吹奏，那只彩凤也伴随着乐声翩翩起舞，舒颈长鸣。凤声箫声和谐如一，抑扬顿挫，声声入耳。美妙的乐曲使弄玉如痴如醉，神魂颠倒，不觉问道：“保曲如此美妙？”男子回答说，“此为’华山第一弄’也。”天亮后，弄玉把梦中情景告知父王，穆公就派朝臣百里孟明以公主所描述的梦中男子的形象，到华山寻访。
百里孟明来到华山，有一樵夫告诉他说，华山中峰明星崖有一位隐士，每天晚上都依岩吹箫，箫声悦耳动听，响彻天寻，美妙的曲调能使百鸟和鸣，凤凰声舞，也许，他正是你要寻访的人。
百里孟明来到明星崖下，果然见一人，羽冠鹤，玉貌丹唇，神态超凡脱俗，气度潇洒文雅。孟明连忙上前施礼叩问姓名，那人回答说：“姓萧名史。”并问：“君是何人，到此何事？”孟明回答说：“我是秦国右庶长，复姓百里，名视，字孟明。我主为爱女择婿，必欲通音律者为配，闻君精于音乐，便受公主之命，前来迎君百宫一会。”
孟明引导萧史入宫拜见穆公。萧史说：“臣山野匹夫，不知礼法，愿听从君王教诲。”穆公见萧史举止不凡，一言一行，皆有离尘绝俗之韵，心中先有三分欢喜，得知萧史善于品箫，便争于心神领会。
萧史取出紫玉箫一支，其箫玉色晶润，赤光照耀，炫人眼目。奏第一曲，清风习习而来；奏第二曲，彩云四合；奏第三曲，只见白鹤成对，翔舞空中孔雀数双，栖集殿前。一时百鸟和鸣，经时方散。穆公直惊得目瞪口呆，忙请女儿帘后窥视。弄玉告诉父王，此人正是梦中之人。于是秦穆公便令左右服侍萧史沐浴洁体，更换新衣，当即送至凤楼，与弄玉成婚。此夜月圆于上，人圆于下，夫妻情投意合，美满无比。
第二天早晨，穆公拜萧史为大夫。萧史虽列朝班，却不参朝政，每日只居凤楼，但却不食五谷。弄玉却学他的养生导气之法，渐渐地也能绝粒避谷。
有一天晚上，夫妇月下箫笙和鸣，只见有紫凤飞来落于凤台之左，赤龙飞来落于凤之右。萧史说：“我本是天上神仙，上帝看人间史籍散乱，命我下凡整理。因我整理史籍有功，便成了华山一主，又由于天作之合，与你成就了这段姻缘。然而天廷有命，我不能久恋尘世，今龙凤来迎，可就此离去。”于是，萧史乘龙，弄玉跨凤，离开凤台，翩翩而去。
秦穆公知女儿随萧史去了华山，长呈短叹。他知道与女一别，定是永诀，便令人到华山寻找女儿的踪迹。然而除了每天夜晚自华山中峰传来的笙箫和鸣之声，其余一切，皆杳然无闻。于是穆公就令人在中峰明星岩建玉女祠，以示纪念，今天玉女祠依然存在。祠前还有玉女洗头盆、玉女石马等景观，可让游人一饱眼福。也因为弄玉在中峰居住的缘故，华山中峰又名玉女峰。
