美国联邦调查人员正在华尔街股市和金融机构的"断垣残壁"中加紧搜证，寻找白领犯罪的证据，目前锁定的包括金融公司故意隐瞒营运问题、高风险衍生产品"信用违约交换"（CDS）市场等，预料不出数月，将有金融机构人员被起诉。
在各方反对政府以公帑拯救金融界的声浪中，司法当局正加紧搜集金融机构的违规资料，在华盛顿，28位共和党国会众议员在少数党领袖波纳率领下，要求司法部调查已由政府接管的房贷机构"房利美"和"房地美"，是否在房贷和抵押担保证券市场中有诈欺行为。
联邦调查局已成立金融诈欺专案小组，动员177名调查员追查26家金融机构，在次贷市场崩盘中是否涉及诈欺，上榜的包括房利美、房地美、美国国际集团（AIG）和雷曼。
美国联邦检察官和纽约州总检察长则对抵押业者展开大规模调查，将调查CDS市场是否涉及人为操作，对象包括银行和避险基金等大型金融机构，范围更广及英、美、瑞典和世界各地。
纽约东区检察官康贝尔指出，虽然金融产品愈来愈复杂，但犯罪行为却难逃基本模式，不外说谎、欺骗和偷窃。
目前至少有三个检察官办公室在调查宣告破产的雷曼兄弟公司，已对雷曼高阶主管发出12张传票，包括雷曼执行长傅德都在传唤之列。为查核雷曼是否有隐瞒财务困境和资产结构，检察官并进一步传唤多名华尔街分析师。
据报导，在雷曼倒闭前一周，财务长罗威特还向分析师保证"公司资金部位稳健，不需要新资金"，但不到一周，雷曼在宣告破产时坦承公司流动资金不足30亿美元，雷曼高层涉及"蓄意误导"罪。另外，雷曼并涉及在破产前故意把伦敦分公司的80亿美元资金汇至纽约，以及用不实资料误导纽泽西洲退休基金。
美国司法程序往往旷日废时，金融获罪尤其复杂，金融机构往往有庞大法律部门，协助研究种种"法律漏洞"，当局即使成功起诉也难以入罪。
但这波金融风暴贻害无穷，司法单位已加快脚步，政府各阶层的白领调查员都忙得不可开交。联邦检察官已在6月间，以共谋和证券诈欺的罪名起诉贝尔斯登银行的两名投资经理人，当时司法部副部长菲利普承认，房贷危机"包括了各式各样的犯罪行为，确实对美国家庭产生莫大的伤害"。
