在中国银行作案的人员一般都是内部人员：银行行长和副行长，分行负责人，贷款部门主管，以及数以千计的银行工作人员。他们监守自盗，卷走了顾客数以10亿计的金钱。
仅仅在2005年前两个月，就发生一系列丑闻。中国银行的一个部门经理卷款1亿美元不知去向。几个星期之后，另一家商业银行的十几个官员因涉嫌盗窃近10亿美元而在阴谋暴露后被逮捕。后来又发生中国建设银行一名中级官员卷款8百万美元潜逃的事件。
中国官方没有说明中国银行业丢失的这些款项是否能够追回来。这一连串事件恰好成为中国积极鼓励资本主义迅速致富、结果导致大量公司官员和政府官员腐败的注解。而且，这些已经曝光的案件很有可能是在中国经济蓬勃发展表面下掩盖着的黑幕的冰山一角而已。
纽约时报认为，几乎没有人相信中国银行界发生的丑闻会在短期内阻碍中国迅猛发展的经济步伐，但是经济学家和政府官员担心，这些贪污、盗窃、行贿的案件有可能会对建立一个健康的银行和金融系统的努力造成巨大的阻碍。中国要想成为一个真正的经济超级大国，一个健全的银行金融系统是绝对不可缺少的。
中国政府试图用重刑来阻吓那些试图贪污腐败的官员。过去4年以来，已经有25名政府官员因为经济犯罪而被处以死刑，另外还有数以千计的政府官员在监狱中服长期徒刑。
纽约时报援引一位不愿意透露姓名的中国证券公司交易员的话提出了一个意味深长的问题：为什么中国的国民生产总值节节上升，而中国的股市却持续低迷？不知有多少小股民被中国的股市套牢。无怪中国总理温家宝在最近的记者会上回答中国记者提出的有关股市的问题时承认，这可能是互联网上点击率最高的问题。
北京大学的一项研究结果表明，沪深股票交易市场的上市公司中，有16%在过去10年中，受到罚款和禁止交易的处罚。而在美国这类公司不到2%。
纽约时报援引上海经贸大学的丁建平（音）教授的话说，中国如果没有一个强大而稳定的金融制度，整个国家的经济都可能出现不稳定的局面。
