【看中國2019年2月10日訊】自中國「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策開始實行後，「聰明」的中國人上有政策，下有對策，通過不同的方式將國內的錢帶到境外。但這些方式往往帶有不安全性，最近有媒體爆出，一名持有新加坡PR（永久居民）身份的中國女富豪，通過「灰色轉錢方式」試圖將錢轉到新加坡過程中，300萬美元（約2023萬人民幣）不翼而飛了。
中國女富豪往新加坡轉錢 300萬美元不翼而飛
據「新加坡萬事通」消息，持有新加坡PR（永久居民）身份的中國富豪盧女士，想把中國境內的錢通過銀行和匯款公司轉入新加坡使用。
因為中國「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策限制，盧女士採用了「灰色轉錢方式」。開始時，她使用的是「中庸穩妥」的方法。
她最初是直接找自己開戶的銀行，想要把300萬美元（約2023萬人民幣）轉賬到她在新加坡的法國巴黎銀行（BNP Paribas）私人財富戶口。
因為銀行無法執行交易，她被介紹給瑞士私人銀行EFG職員林某，介紹人說林某有辦法。
報導稱，林某果然有能耐，很快他就通過印度尼西亞匯款公司PT Niaga Lestari的服務，成功協助盧女士把第一筆300萬美元轉到瑞士信貸（Credit Suisse）銀行。
第一筆匯款，順利達成。盧女士大喜，原來大額從中國匯款還有這種省時省力的方法，隨即決定接著來。
但是，第二筆300萬美元，卻沒那麼順利了。
文章稱，盧女士著急要把第二筆300萬美元轉到法國巴黎銀行。林某這裡卻出了「小麻煩」。他跟盧女士說，上次使用的印尼匯款公司「沒準備好第二次的匯款」，這條路走不通啦！
此路不通還有其他的路。盧女士因為第一次匯款的事情，對林某很是信任。於是很快，她把第二筆2000多萬人民幣分散匯給了林某給她的四個中國的銀行戶頭。
這四個戶頭中，一個屬於林某的前同事林某某；兩個屬於洪某；另一個屬於一個叫康某的中國男子。
去年10月18日，錢如期匯達。洪某的兩個戶頭一共收到1397萬5000人民幣（約280萬餘新元），林某某收到700萬人民幣（約140萬餘新元），康某戶頭則有10萬人民幣（約2萬新元），總計422萬新元。
據說，這筆錢最終會流向了一名叫「艾倫」（Allan）的中國非法匯款商。這個艾倫，也是洪某和林某某的聯絡人。他們打算通過艾倫，把錢給弄到新加坡。
但是，這一次人民幣匯出去了，卻沒有如期出現在盧女士的法國巴黎銀行戶頭上。
中國女富豪「灰色匯錢」到新加坡過程中，300萬美元不翼而飛。（示意圖/圖片來源：Adobe Stock)
盧女士一看錢老不到賬，趕緊去找林某和林某某。而這兩位表示，不關我們事啊，我們就只是個中轉而已。
等了半個多月，盧女士始終沒有拿到錢，也等不到解決方案，又怕這幾個人合夥把錢弄走了，情急之下，盧女士直接把牽涉在內的三名新加坡華人告上了新加坡高庭，理由是他們誤導和欺詐她。
該案件中一共涉及五個人——介紹人林某、林某給的匯款戶頭持有人洪某、林某某、康某，還有匯款商艾倫。
不過最後，法庭只找到前三個人，至於後面出現的「康某」，還有匯款商「艾倫」卻無法找到。
據洪某和林某某承認，他們確實提供了戶頭供盧女士轉賬使用。但康某是誰？他們不知道。
而案件的重要人物「匯款商艾倫」，也十分神秘。按理說，這大筆錢都要匯到艾倫那裡，這幾位中間人至少得清楚他的來歷和操作。然而，別說身份、長相、住址了，連電話都沒有，只有艾倫的微信聯絡方式。
林某說，我只是介紹了林某某給盧女士轉賬而已。
林某某說，錢都匯給艾倫了。至於證據，只有一個匯款單，以及刪掉了大部分聊天信息的微信交流。而這個匯款單，只能證明林某某和洪某給艾倫匯了198萬美元。
作為銀行的現任職員和前職員，對匯出巨款的對象卻知之甚少，法官表示不可思議。「他們並不是完全不知道如何匯款的一般人，300萬美元這麼大一筆錢，他們卻只知道艾倫的微信號，讓我感到十分吃驚！」
轉賬中層層盤剝
就這樣，盧女士那300萬美元，隨著這個「誰也不熟悉」的艾倫不翼而飛了。
故事講到這，先忽略那300萬是否能被找回來。我們再補充這個故事中的另外一些情節——通過中轉，林某、林某某和洪某其實賺了盧女士不少的。盧女士在請求這些人幫忙轉賬過程中，付出的「手續代價」也是不低的。
從還沒有被刪除的微信信息中可證明，盧女士被兩次中途加價。
另外，艾倫給林某某和洪某的利率是1美元兌6.97人民幣，林某某和洪某轉給林某就變成了1美元兌6.99人民幣，而林某給盧女士的利率是1美元兌7.025。
也就是說，通過第二次匯款，僅僅林某收到的利潤，就有10萬美元。
隨著資產被凍結，並被法庭勒令講出錢到底去哪裡了，林某三人似乎都有些著急。他們指責新加坡高庭不應協助女富豪的資產凍結令申請，因為根據中國跨境匯款的政策，300萬美元的轉賬算非法，也違反新加坡的公共政策。
不過高庭法官朱漢德認為，沒有足夠證據顯示有違規事件。但朱漢德法官也表示，三個答辯人大可在審訊中以這個作為辯護理由之一。「三名答辯人沒完全坦誠相告，讓他們拼貼式地打這起官司是不公平的。我下令任何質詢起訴人是否違法，以及如果她真的違法，是否影響她的索償的事宜，必須等待審訊時聆聽。」
到底這300萬美元去哪了？目前還不得而知。在此要提醒大家的是，中國人「聰明」，但很多時候「聰明反被聰明誤」；另外，無論任何時候，都要提高警惕，防止被詐騙。
