李國寶:全球經濟復甦 還要五年
東亞銀行在臺北及高雄各設有一家分行,是否危機入市,考慮並購臺灣的銀行?李國寶透露,他確實想在臺灣買一家銀行,也在物色中,但還不方便講。
東亞銀行27日發布成立90年以來第一次獲利預警,為減少進一步損失,已全數出售手上未到期的債務抵押債券(CDO),下半年預計虧損達港幣22億元,加上上半年損失13億元,全年損失總額預計達35億元。
東亞銀行9月間曾受到傳言攻擊,出現短暫擠兌,當時李國寶曾出面信心喊話以安撫人心。李國寶鮮少接受專訪,以下是訪談紀要:
處理雷曼迷你債 個案討論
問:香港做為世界第三大金融中心,這次處理金融風暴,港府在因應措施上有值得其他國家尤其是臺灣借鏡的地方?
答:香港金管局做得很好,在風暴發生的六個月前就發布公告給銀行,提醒銀行小心防範金融風暴,對銀行販賣一些投資商品,也都有很嚴格的指引。
反而是證券監管當局做得不好,像是雷曼迷你債券(mini bond)根本不是債券,風險高,銀行賣此類商品是要備案的。信用評等機構也做得不好,未發揮應有的作用。
至於臺灣,因市場與香港截然不同,很難比較,我認為臺灣政府已做得很好。
問:港府在處理雷曼迷你債上,要求銀行要購回投資人手上的迷你債,是否過度保護小額投資人,並把風險轉移給銀行?
答:我認為若銀行真的做錯,例如在銷售過程中有問題,我們願意負責。但現在此問題已演變為政治問題,其實投資人在買的時候享受過高利息,現在又要求銀行買回,我不認同這種作法。
問:據報導,此地的中國銀行預定在12月會買回投資人的雷曼迷你債,東亞銀也會跟進嗎?且外界認為,銀行一開始就不該賣這麼複雜的商品?
答:現在銀行都是個案去看,銷售過程有問題就買回。我贊成個案討論,反對通案買回。
雷曼出了30多種不同債券,其實早期商品沒那麼複雜,是後來演變得愈來愈複雜。最近幾年是因為利率很低,雷曼迷你債利息高,才誘使很多投資人去買。
問:這波金融風暴會對金融業的創新產生何種影響?會使金融創新倒退嗎?如何在創新及風險間取得平衡?
答:經過這一波風暴,我相信銀行及政府會看管得更緊,會出現更多規範,銀行還是會創新,但要在一定的規範下。
問:你怎看待銀行緊縮問題?港府提高對中小企業的信用保障額度有幫助嗎?
答:在對中小企業保障的港幣600萬元額度內,現在政府只提供一半的保障,銀行還要承擔另一半的風險,不敢貸放。我建議可提高到65%,增加銀行貸放意願。
並購臺灣銀行 物色中
問:這波金融海嘯與97年亞洲金融風暴相比,會持續很久嗎?是否考慮危機入市,在臺灣找並購機會?
答:1997年爆發的金融風暴是侷限在亞洲,這一波從美國、歐洲,一路再到亞洲,美國人沒能力消費後也影響到中國出口市場,影響層面很廣。若要回到海嘯前的景況,我估計最少還要五年。
我每次到臺灣都會跟好朋友談合作的可能性,也在看臺灣的併購機會,在我們既有的分行外,考慮並購一家銀行,但現在還未做實地查核,不方便講名稱。
問:今年是聯繫匯率實施25週年,港幣釘住美元,但九七之後香港的經濟與大陸連動高,你認為聯繫匯率制度還有繼續存在必要?
答:我主張在人民幣自由兌換的前提下,港府可以考慮讓港幣釘住一籃子貨幣,或是釘住美元。我曾向港府多次建議,但未獲回應。
来源:經濟日報
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