成思危:金融風險會逐漸傳遞 下一波是保險公司
《香港文匯報》報導,著名經濟學家成思危在中央 電視臺的一個訪談節目上表示,近期發生的華爾街金融 風暴,是因一系列因素逐級放大、火上加油造成愈演愈 烈。他說,在銀行和基金後,受這次金融風暴波及的就 是保險公司了,因為為了取得信用保險,一些基金的投 資者就跟保險公司聯繫,而保險公司又買了一些MBS(即 貸款抵押證券、住房貸款抵押證券等)。
9月16日,美國政府緊急出手拯救AIG,宣布向其提 供為期兩年、總額850億美元的有抵押貸款,並取得AIG 79.9%的流通股份,接下來AIG必須盡快進行資產重組, 包括出售部分資產以償還政府的高息貸款。
AIG在中國的全資成員公司友邦保險和美亞財險, 由於具有獨立法人地位與母公司設立了一定的防火牆, 兩家公司也公告聲明業務運轉。但中國內地及香港、新 加坡等保險監管當局都在密切關注友邦與AIG的最新動 向。
中國保監會主席吳定富近日向新華社表示,由於中 國保險業尚未放開投資海外金融衍生品的限制,因此沒 有直接受到大的影響,但次貸危機提供了深刻的風險警 示。
據瞭解,目前3家A股上市保險公司中,保監會僅 批准了中國人壽(2628)和中國平安(2318)的QDII額度, 分別為相應公司上年末總資產的2%和15%。中國人壽的 海外投資主要是將其外幣資產轉化為外匯投資;中國平 安作為保險資金出海"領頭雁",投資的金額和範圍都 比國壽多。有報導指出,平保投資購買歐洲富通集團股 份,因富通持有雷曼兄弟債券,平保投資額通浮虧逾 140億元,給市場帶來較大心理影響。
一如專家所言,正是由於中國保險業尚未放開投資 海外金融衍生品的限制,QDII試點邁出的步伐還不大, 因此整體上沒有直接受到美國次貸危機大的影響。
中國保險行業協會秘書長王治超表示, AIG這次不 是保險業務出了問題,而是衍生產品出了問題。在保險 業的發展史上,因承保業務出現問題的公司很少,出問 題的往往都是在資金運用和投資上。他說,以前內地認 為所謂市場機制完善的一些國家在金融發展和金融監管 上是值得推崇的,但現在他們也出了問題,這說明無論 AIG還是國內保險公司,在資本市場面前都是平等的, 都必須高度重視風險防範。
吳定富指出,必須深刻認識現代金融風險跨國境、 跨行業傳遞的特徵,認識海外投資蘊藏的風險,建立反 應靈活、覆蓋全面的監管體系,強化保險公司風險管理 能力,確保保險投資和保險經營的穩健性。在對保險業 的監管方面,他強調,要高度重視產品定價風險、投資 風險、償付能力不足風險以及公司治理不完善和內控不 嚴等風險。要杜絕超範圍、超比例投資以及不規範關聯 投資發生。
来源:鉅亨網
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