*朱赤、丁燕生東窗事發
中銀副總裁朱赤、丁燕生事發在五月、六月中旬。二人在北京、上海、大連用匿名購置的三十二幢別墅，趁市場別墅價高企，售出套現，引起金融監察機構注意。他們僅在北京的十幢別墅售出套現就近七千萬元，又通過在京的中銀，將這七千萬元兌換成港幣、美元、歐羅，套匯到香港、芝加哥、倫敦。由於數量大、手續不全，套匯活動被外匯管理部門盯住，順籐摸瓜，終於查到背後有個龐大的小金庫在活動著。
*朱、丁二人落網
中銀常務副總裁朱赤、副總裁丁燕生，是在七月二十三日下午，出席中國銀行董事會時落網的。會議僅開了二十分鐘，由中國人民銀行行長、中銀董事長周小川提議：讓朱赤、了燕生向董事會作個簡單的交待。朱赤、丁燕生當即驚慌失措，說：「用公款揮霍，做人情是有的。」
周小川回答：「可能不是這麼簡單吧！」
十五分鐘後，周小川正式宣布：「即時停止朱赤、丁燕生的一切職務！」宣布後，朱、丁起立，準備離開，但被周小川阻攔，說：「請再等數分鐘。」
中國人民銀行黨組、紀委人員陪同北京市安局人員到會宣布：「經檢察院批准，對朱赤、丁燕生拘留審查！」朱、丁二人當場癱了下來。丁燕生請求周小川再給他一個機會。周小川冷冷地說了句：「現在也是機會！」
*劉金寶案推遲開庭審理
中銀從O一年五月重組，O二年七月在港上市，至今年八月初，僅僅二年時間。昔日的開業功臣、行政總裁劉金寶、副總裁朱赤、丁燕生、坷文雅、林炎南，現在只剩下林炎南還在任。
總裁劉金寶在O三年五月被「雙規」，同年十月宣布逮捕。原訂今年七月二十六日法院開庭審理，因又有重大犯罪涉嫌，推遲開庭了。原因是涉及到劉金寶案中的中國銀行上海分行有四名高層人員於七月初被捕，又供出劉金寶在上海、北京和香港、倫敦、溫哥華等地都有小金庫和匿名賬戶。
*劉金寶的供詞
劉金寶在押期間，已交待他個人和前中銀經理張德寶、副總裁朱赤、丁燕生等，在北京、上海、香港、倫敦等地都有小金庫，黑錢的來源有二個方面：O一年中銀(香港)合併重組前，向中國人民銀行虛報了壞賬、不良資產高達十六億二千二百萬港幣；借貸給香港、海外中資機構、企業返國內投資，收取回扣佣金百分之十至二十。對此，業內稱：行裡黑吃黑，吃來吃去，挖空國庫，百姓最遭殃。
劉金寶還交待：在上海任分行行長期間，經他手批出八十七億借貸，收到回扣佣金十億二千萬元。劉供稱．這些錢絕大部分是用在給高幹購買高級住宅，出國考察「津貼」、「零用」，家屬出國度假，子女出國留學，高幹到港或經港的招待費用。
劉金寶還交待：O一年至O三年四月，這二年多期間，從小金庫中用了二億五千萬港元，為高幹在港或途經香港消費、購物之用。劉還供認，他用匿名在加拿大、英國有二處物業，在北京、上海、杭州、珠海等地也有物業。
*溫家寶表態
銀行業監管會、監察部、審計署調查組，是三月初進駐北京中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行的，至八月為止，還在繼續調查中。
溫家寶已代表中央政治局、國務院表態：下最大決心，徹底調查，不護短，對人民有個交待，對國家作出承擔。
*金融機構的五大突出問題
八月二日，銀行業監管會在中國人民銀行、中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行行長會議上披露：金融機構違規情況，明的、暗的，已被查明的問題觸目驚心，已查明這五大銀行的小金庫資金有四百億，其中，中國銀行就有一百二十多億元。金融機構有以下五大突出問題：(一)嚴重做假賬，做多本賬，銷毀原始賬記錄資料，(二)嚴重違規搞外幣套匯活動，把利益納入私人或某些人的專用賬戶；(三)長期利用非正常專項收入佔為私人或部門小金庫所有；(四)虛構壞賬率、不良資產值，把擴大註銷數侵吞，挪用為「福利」；(五)將金融機構資金放在其他金融機構存儲，收取利息佔為己有或某部門私有。
*金融系統貪官多
中國銀行業監管會一負責人說：現階段，我不敢拍胸說金融系統再沒有朱小華、劉金寶、張德寶、金德琴、朱赤、丁燕生式的人物在領導班子裡。金融系統情況確實很複雜、很有問題。正氣、廉潔的人呆不下去。陳元為什麼受排擠，這很能說明問題。
據悉，自二OO一年至今，全國省、市銀行分行、支行長，已落馬的有一百七十七名，其中以上海、廣東、深圳三地列為前三名。
*朱鎔基大罵「國家敗類」
整頓、清查香港中銀、中資高層工作，從八七年五月至今年初，公開的先後有十一次，查不清、審不停，週而復始。
七月中旬，朱鎔基看了中央金融工委、監察部、審計署一份《關於金融機構涉嫌挪用、侵吞資金設小金庫、置業、外流情況》的報告，雙手顫抖，破口罵道：怎麼小金庫有一百多億，怎麼物業有一百多處，怎麼流到境外數億美元資產！敗家賊、國家敗類！我真瞎了眼，我要負很大責任！我退下了，難平靜。
金融機構高層班子，都是朱鎔基親自把關的，主要領導多來自上海。當時，朱鎔基任用金融機構高層班子人選時，還立下了四條準則：廉潔、正派；專業精通；有管理才能；有開拓進取精神。
到頭來，歷史事實跟朱鎔基開了個特大的玩笑……
2004年8月動向雜誌
